Инвестиции в смешанные фонды

Инвестиции в смешанные фонды:за и против

Идея инвестиционных фондов появилась в США в 20-х годах 20-го века. За очень короткий (с экономической точки зрения) период времени эта отрасль инвестиций невероятно выросла.

Инвестиционные фонды — это форма денежных вложений, заключающаяся в совместном инвестировании средств, выплачиваемых участниками фонда. К этому виду инвестиций могут присоединиться хозяйствующие субъекты, учреждения, муниципалитеты, города и религиозные объединения, а также частные лица.

Разнообразие фондов неисчислимо, и только квалифицированный специалист с многолетним опытом сможет похвастаться хотя бы беглым знанием каждого. Инвестирование в один тип фонда рискованно, оно может принести как хорошую прибыль, так и колоссальные убытки, когда рынок рухнет. Смешанные фонды — это способ снизить ваш инвестиционный риск.

В большинстве случаев, портфель смешанных фондов состоит из 50% акций и 50% других ценных бумаг, таких как, например, облигации. Этот способ инвестирования снижает ваш риск.

Это потому, что в тот момент, когда мы имеем дело с большими падениями обменных курсов на фондовой бирже, количество выкупов единиц участия увеличивается (инвестировать он выводит средства из страха), поскольку фонд обязан платить средства предпринимателям, он начинает продавать акции самостоятельно. Это вызывает дальнейшее снижение их цены и увеличение потерь. Пока мы инвестируем в смешанные фонды, риск ниже.

В момент падения цен на акции смешанный фонд использует средства, полученные от продажи облигаций или других ценных бумаг в инвестиционном портфеле, для выплаты средств уходящим инвесторам, тем самым уменьшая c риск нисходящего тренда.

Это имеет еще одно преимущество по сравнению с акционерными фондами: смешанные фонды не избавляются от акций, пока их цены падают, они могут рассчитывать на финансовую ликвидность, а также на рост цен в будущем. В целом, соотношение доходности к риску будет благоприятным. Самая безопасная форма — это та, что касается покупки ценных бумаг, но прибыль от этого вида инвестиций довольно мала.

Инвестирование в акции может принести, в зависимости от ситуации, либо колоссальную прибыль, либо колоссальные убытки, поэтому не каждый заинтересован в том, чтобы идти на этот риск.

Сочетание вложений в акции с вложениями в казначейские векселя и облигации, долговые ценные бумаги предприятий с высоким уровнем инвестиций позволяет снизить риски. Низкий коэффициент корреляции между ними (акции или облигации) также способствует этому. Однако следует помнить, что любая инвестиция, даже на первый взгляд безопасная, несет риски.

В случае смешанных фондов это касается не только инвестирования в акции, стоимость которых зависит от развития экономики или котирующихся компаний.

Стабильные фонды также подвержены риску из-за их зависимости от экономики, а также от долгового рынка. И это может принести нам убытки, например, при повышении процентных ставок. Поэтому лучшее решение для инвестора — объединить несколько различных форм инвестирования.

Инвестиционный портфель должен быть равномерно распределен между несколькими различными формами инвестирования. Это позволит вам компенсировать убытки от одного прибылью от другого и, таким образом, снизить риск потери финансовой ликвидности или банкротства.